Юридическая помощь
Назад

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Опубликовано: 28.01.2020
0
0

Назначаемые меры ответственности и судебная практика

По причине частых махинаций с материнским капиталом Совет Федераций относительно недавно одобрил закон, позволяющий отделениям ПФР любого уровня осуществлять контроль за соблюдением правил использования данной социальной поддержки.

При этом данные запросы в обязательном порядке должны рассматривается в двухнедельный срок.

https://www.youtube.com/watch{q}v=quo0sJRKiJ4

Мошенничество и незаконные действия с материнским капиталом являются серьезным преступлением, ответственность за которое устанавливается в соответствии с действующими положениями уголовного законодательства, а именно – ст. 159 УК РФ.

Любая мера воздействия применяется исключительно в судебном порядке, по исковому заявлению заинтересованного лица. Им может выступать как представитель, например, правоохранительных органов, так и иные граждане, у которых имеется информация о допущенном намеренном нарушении с материнским капиталом.

В роли доказательств по данному делу могут выступать:

  1. поддельные документы, которые были созданы намеренно, для того, чтобы мошенничество было проведено;
  2. показания свидетелей, которые смогут подтвердить факт участия лица в мошенничестве с материнским фондом;
  3. иные неоспоримые факты и доводы, которые могут быть использованы в качестве доказательств, например, сведения о движениях денежных средств на банковском счете и т.д.

После того, как суду будут представлены все имеющиеся у сторон доказательства, он приступает к подробному рассмотрению дела. Как правило, длится этот процесс в течение одного месяца. По окончанию рассмотрения, суд выносит соответствующее решение.

Максимальный срок наказания может составлять 10 лет тюремного заключения. Дополнительно к нему может быть прибавлен и обязательный денежный штраф в определенном размере, а также назначение обязательных исправительных работ

moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-sudebnaya-praktika-nakazanie

При рассмотрении дела о мошенничестве с материнскими выплатами, особое внимание уделяется и наличию определенных отягчающих обстоятельств. К ним могут быть отнесены: предварительный сговор группой лиц, причинение морального, либо физического вреда другим гражданам и т.д

Законодательная база: понятие, участники, цели

Материнский капитал – денежное пособие,  выплачиваемое в виде материальной поддержки семьям, в которых родился (или которого усыновили) второй, третий и последующий ребенок. Рассчитывать на получение данной материальной поддержки молодые семьи могут при условии отсутствия иной государственной поддержки.

С учетом индексации, размер данной выплаты на 2019 составил 453 026 рублей. До 2019 года допускалось обналичивание части денежных средств (до 20 000 рублей), например, на строительные цели. Однако в 2019 году данное право упразднили, и теперь обналичивать средства капитала не допускается.

Таким образом, получить положенную государственную поддержку допускается лишь в формате сертификата, который после передается в отделение Пенсионного фонда, определяющего итоговый способ расчета исходя из целей его использования.

Правом на получение обладают:

  • Представительницы женского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые родили/усыновили более 2-х детей;
  • Представители мужского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые усыновили более 2-х детей;
  • Отец 2-х и более детей, если их мать была лишена законных прав на своих чад/если она скончалась;
  • Родители/официальные опекуны ребенка (младше 18-ти лет), который поступил в высшее учебное заведение на очную форму обучения, однако не получает никакой государственной поддержки для оплаты обучения.

Что касается целей расходования средств, то в 2019 году можно выделить следующие:

  • Улучшение жилищных условий (покупка квартиры, дома, ремонт нынешнего жилья, первоначальный ипотечный взнос, погашение остатка по ипотечному кредиту, финансирование начальной стадии строительства);
  • Образование детей (оплата услуг детского сада, школы, колледжа, лицея, университета);
  • Формирование будущей пенсии матери;
  • Обеспечение достойного уровня жизни ребенка инвалида (покупка специального оборудования, оплата медицинских услуг и т.д.);
  • Ежемесячные пособия для ребенка до 1,5 лет.

Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала

Виды мошенничества:

  • Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
  • Покупка земельного участка;
  • Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
  • Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
  • Намеренное завышение стоимости жилья;
  • Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
  • Покупка небольшой доли в недвижимости;
  • Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем

За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.

Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.

Пример.Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей. Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине. Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

Покупка доли в квартире, принадлежащей нескольким собственникам, невозможна и считается мошенничеством. Исключение составляют случаи, когда после приобретения части недвижимости, она полностью переходит в собственность держателя сертификата.

Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е. к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации. Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.

После покупки недвижимости за МК, родители обязаны выделить детям доли. Пренебречь данным правилом нельзя.

В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам

Мошенничество со средствами МК

При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности

Мошеннические схемы

Существует множество способов мошенничества с материнским капиталом.

Наиболее распространенными и часто используемыми являются следующие:

  • обналичивание средств;
  • получение лицами, не имеющими на него прав;
  • ипотека;
  • аферы должностных лиц.
Очень важно помнить, что использование любого из обозначенных выше способов мошенничества карается действующим на территории Российской Федерации законодательством.

Судебная практика в этой сфере накопилась уже достаточно обширная, именно поэтому не стоит пытаться обмануть государство – наказания за подобное деяние попросту не избежать.

Всевозможные схемы получения средств материнского капитала очень сложны и достаточно сильно запутаны. Они рассчитаны на две проблемы в государстве:

  • высокий уровень коррупции;
  • отсутствие проверок проведения различных сделок.

Уже в 2007 году было осуждено более десятка матерей, пытавшихся различными способами незаконно реализовать рассматриваемую социальную поддержку.

Сегодня обналичивайте материнского капитала согласно действующему законодательству попросту запрещено. Причем касается это любых способов осуществления данной операции.

Все операции выполняются безналичным путем, так как курирует выдачу материнского капитала последние несколько лет банк Пенсионного фонда РФ. И при покупке квартиры, а также свершении любых других операций перевод средств в обязательном порядке осуществляется на счет второго участника сделки безналичным путем.

Основными причинами, по которым матери и другие лица, имеющие право на данную социальную поддержку, пытаются обналичить средства материнского капитала, являются следующие:

  • необходимость сбора большого количества документов;
  • длительность процесса реализации средств;
  • сложность процедуры оформления.

Именно по этим причинам различные семьи рискуют, но все же прибегают к услугам всевозможных мошенников. Причем порой величина вознаграждения составляет целых 70% от всего материнского капитала.

https://www.youtube.com/watch{q}v=0e3UbWl4zbQ

Обналичивание средств можно осуществить следующим образом:

  • фиктивно приобретая какую-либо недвижимость у родственников или же знакомых;
  • покупка жилья по завышенной стоимости.

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Наиболее продуктивным и безопасным способом является приобретение жилья у собственных  родственников, знакомых по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется должным образом, но прежний хозяин остается жить в своей квартире. ПФР перечисляется средства на счет фиктивного продавца, после чего последний их просто обналичивает и передает своему подельнику. В большинстве случаев такие схемы редко раскрываются правоохранительными органами.

Ещё одним способом получения средств материнского капитала путем приобретения недвижимость является покупка ветхого жилья по завышенной стоимости. Например, осуществляется приобретение неподходящего для жилья строения, но по документам оно находится в удовлетворительном состоянии. В последствии из рыночной стоимости вычитается реальная стоимость покупки, и материнский капитал передается родителям.

Второй способ получения наличных средств опасен тем, что реализуется различными подставными лицами. Средства перечисляются на их счет безналичным путем – именно в этом и заключается главная опасность. Очень часто подобного рода мошенники после перечисления всех средств на свой счет попросту исчезают.

Практика показывает, что большая часть обманутых граждан прибегает к помощи сторонних фирм.

Предлагаем ознакомиться:  При взятии кредита навязали страховку

Как правило, они предлагают:

  • Купить недвижимость до достижения ребенком трех лет;
  • Обналичить средства с МК и получить их на руки

Судебная практика по вопросам мошенничества с материнским капиталом

В первом случае, владелец сертификата может не подозревать о том, что он пришел к мошенникам. К примеру, семья хочет купить квартиру, но не может поскольку ребенку не исполнилось 3 года, а ипотеку им не одобряют.

Сторонняя фирма, за определенную сумму вознаграждения, поможет оформить сделку. Однако, после получения подтверждения перевода средств на ее счета с ПФ, она попросту исчезает с ними.

Чтобы не столкнуться с подобной ситуацией, держателям сертификатов следует внимательно подходить к выбору фирм. Подобные компании существуют, и они работают вполне легально, однако их единицы. Остальная часть – мошенники. Определить обман можно заранее разузнав информацию о фирме в ПФ, по отзывам или просмотрев уставные документы.

К услугам третьих лиц, часто обращаются граждане, желающие получить средства с МК на руки. Сделать это предлагают за счет покупки участка или дома в каком-либо удаленном уголке РФ. Сотрудники фирм убеждают владельца МК, что помимо денег, ему в собственность перейдет имущество. За свои услуги, посредники берут от 100 и боле тысяч рублей в виде вознаграждения.

Зачастую, после заключения фиктивных сделок, владелец сертификата остается без денег. Ему попросту их не отдают. Оформленное имущество, на практике, может оказаться не существующим или быть перепроданным другим держателям МК огромное количество раз.

Столкнувшись с подобными ситуациями, владельцу сертификата необходимо незамедлительно обратиться в прокуратуру. При этом не стоит забывать о своем участии в обналичивании средств. По факту, его могут привлечь как соучастника, а не пострадавшую сторону.

Наказание за мошеничество

Желая потратить деньги с материнского капитала на личные цели, а не те, что регламентированы на законодательном уровне, некоторые владельцы сертификатов предпринимают всевозможные попытки обойти установленные правила, не догадываясь, что их действия  — уголовно наказуемы. Ведь ежегодно результатом  неправомерного  расходования средств капитала становится утечка государственного капитала, исчисляемая сотнями миллионов рублей.

Статус «мошеннических» могут принять следующие действия владельцев сертификата:

  • Оформление на себя ребенка, который не имеет к нему никакого отношения;
  • Фальсификация информации, предоставляемой в Пенсионный фонд;
  • Утаивает сведения о том, что был лишен родительских прав.

К самым распространенным случаям мошенничества относятся:

  • Оформление ипотечного займа;
  • Попытка получения капитала лицами, не имеющими на это права;
  • Попытка обналичить гос. пособие;
  • Преступные деяния должностного характера.

Все перечисленные способы мошенничества с материнским капиталом преследуются по закону на территории всех субъектов Российской Федерации. Настоятельно не рекомендуется предпринимать попытки использовать один из них, поскольку обширная судебная практика свидетельствует о том, что в конечном итоге злоумышленник всё равно будет пойман и привлечен к ответственности.

Мошенничество с материнским капиталом 2019

Согласно УК РФ, обналичивание материнского капитала, произведенное незаконным образом, подлежит наказанию в виде лишения свободы до 3 лет.

К незаконным сделкам с материнским капиталом относятся:

  1. Приобретение несуществующей недвижимости.
  2. Приобретение недвижимости, которая уже участвовала в сделке с материнским капиталом и в которой не выделены детские доли.
  3. Приобретение недвижимости и продажа ее после получения материнского капитала.
  4. Приобретение ветхого жилья, которое не пригодно для жизни.
  5. Продажа сертификата на материнский капитал.

Получить материнский капитал в 2019 году можно после рождения или усыновления второго ребенка, . Данный закон действует с 2007 года.

Отметим, что даже в случае рождения двойни или тройни, сертификат можно получить только один раз.

  1. На улучшение жилищных условий — покупку жилья или выплату ипотеки.
  2. На формирование накопительной части пенсии матери ребенка.
  3. На оплату обучения и содержания любого ребенка из семьи в учебном заведении Российской Федерации.

Не противоречит законодательству — зачисление материнского капитала на депозит по специальной программе.

Как уже было сказано выше, обналичивание материнского капитала не предусмотрено Законом. Однако зачастую можно увидеть объявления с предложением оказать именно такую услугу.

Наиболее часто используется следующая схема:Владельцами сертификата на получение материнского капитала оформляется ипотека при помощи посредников. После чего, риэлторская фирма, состоящая в сговоре с мошенниками , заключает с владельцем сертификата договор о покупке квартиры, который является фиктивным. Документы направляются в Пенсионный фонд и после проведения проверки сумма материнского капитала будет перечислена на счет заявителя.

ВАЖНО!

Нередко используется и мошенническая схема с покупкой жилья у родственников, так сказать, чтобы деньги остались в семье и сделка вроде как совершена.

Еще одна схема мошенничества с материнским капиталом 2019 — это приобретение недвижимости (как правило нежилой или даже заброшенной) по заведомо завышенной цене, в результате чего часть стоимости возвращается владельцу сертификата на получение материнского капитала.

Все эти схемы в большинстве случаев раскрываются и судом выносится решение в пользу государства.

Согласно данным отдела по борьбе с экономическими преступлениями, наиболее часто открываются уголовные дела по факту получения материнского капитала незаконным образом, то есть в результате предоставления гражданами недостоверных сведений.

Нарушением в оформлении материнского капитала является и предложение помощи в оформлении ипотеки за вознаграждение. Данный факт классифицируется как вымогательство взятки.

Итак, любые незаконные действия с материнским капиталом представляют собой мошенничество в особо крупных размерах. Владелица сертификата в таких случаях привлекается как соучастница преступления. В таких случаях согласно решению суда вся сумма материнского капитала взыскивается с его получателей в пользу отделения Пенсионного фонда Российской Федерации, в котором он и был выдан.

Ипотечный кредит

Мошенничество с ипотечным займом, который оформляется на основании материнского капитала, используемого как первичный взнос, считается одним из самых распространенных способов получить наличные денежные средства.

Чаще всего используются следующие схемы:

  • Заключение договора с работником банковской организации, уполномоченного за выдачу ипотечных кредитов. Важно, банковский сотрудник был в близких отношениях со злоумышленником, был его другом, хорошим знакомым или доброжелательным соседом. Помимо этого он должен иметь доступ к выводу и обналичиванию денежных средств банка. Для того, чтобы совершить фиктивную сделку, банковский работник должен составить поддельный договор на покупку квартиры, которой на самом деле не существует. После он с другим перечнем необходимой документации передается в Пенсионный фонд, который на основании их перечисляет денежные средства материнского капитала на указанный банковский счет владельца сертификата.  Поскольку проверить существование того или иного объекта недвижимости на сегодняшний день в России невозможно, вероятность раскрытия данной преступной схемы весьма маловероятна;
  • Оформление поддельного договора на покупку недвижимого объекта с собственником, являющегося подставным лицом. Довольно часто покупка жилого объекта осуществляется на основании фиктивного договора за действительную его стоимость. Банк, выдающий кредит, одобряет кредитный заём, собственнику продающегося объекта недвижимости переводится на счет необходимая денежная сумма, после она обналичивается, долг по ипотеке закрывается, остаток капитала передается его законным владельцам с вычетом оговоренных процентов.

В худшем случае, семья вообще не получит деньги капитала, при этом у неё останется лишь непогашенная ипотека .

Общий обзор

В своем Постановлении по спорам о материнском капитале за 2019 и 2019 годы ВС РФ определил следующие направления судебной практики по делам указанной категории:

  • право на получение средств МСК возникает только при условии наличия российского гражданства, как у родителя, так и у несовершеннолетнего;
  • основанием появления права на гос. поддержку является рождение 2 и последующих детей живыми;
  • дети, в отношении которых родители лишены прав, либо в отношении которых отменено усыновление (удочерение) не учитываются при определении наличия права на мат. капитал;
  • распоряжение средствами МСК до трехлетия ребенка возможно только при получении займа или кредита (в том числе ипотечного);
  • если размер приобретенной в жилом помещении доли позволяет выделить ее в отдельное помещение – это признается улучшением жилья;
  • жилое помещение, приобретаемое с участием средств МСК, должно отвечать всем установленным законом требованиям, в том числе санитарно-техническим, при этом отсутствие решения ОМС о признании такого помещения непригодным к проживанию не может служить безусловным основанием для автоматического его признания соответствующим нормам;
  • лица, получившие безналичный займ на приобретение (строительство) жилья после июня 2013г., обязаны подтвердить его документально, чтобы получить меры поддержки государства, связанные с выдачей сертификата МСК;
  • дети и родители являются равноправными собственниками жилья, купленными на деньги МСК, такое жилье находится в их общей долевой собственности;
  • средства МСК могут быть выплачены учреждениям с государственной аккредитацией по предоставляемым образовательным программам.

Получение капитала гражданами, не имеющими на это права

На сегодняшний день обналичивание материнского капитала запрещено, согласно действующему законодательству. Сложность реализации мошеннических схем связана с отсутствием возможности самостоятельно получить доступ к деньгам.

Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.

Предлагаем ознакомиться:  Инструкция по охране труда для оператора автозаправочной станции

Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:

  • сбор большого количества документов;
  • сложность процедуры оформления;
  • длительность процесса реализации денежных средств.

Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!

Обналичку денег можно осуществить таким образом:

  • приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
  • фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.

Покупка дома

Получить материнский капитал можно путем приобретения ветхого дома, неподходящего для жилья, по завышенной стоимости.

По документам строение может находиться в удовлетворительном состоянии, хотя дом может быть фиктивным и даже уничтоженным пожаром.

Затем из рыночной стоимости вычитается реальная цена жилья, и маткапитал передается родителям.

Данный способ может быть опасен тем, что проводится подставными лицами. Деньги поступают к ним на счет безналичным путем, после чего мошенники просто исчезают.

Обманутые граждане обычно избегают обращаться в полицию, так как их самих могут привлечь за мошеннические действия.

Фиктивные сделки и мошенничество при покупке дома с материнским капиталом являются нарушением закона, за которое установлено уголовное наказание.

ПФР также не всегда идет навстречу молодым родителям, особенно на реконструкцию или строительство дома.

Операция с покупкой жилья считается правомерной, если постройке присвоен статус полноценного жилого строения, а сам дом:

  • не ветхий или аварийный;
  • пригоден для постоянного проживания (наделен всеми удобствами и коммуникациями);
  • имеет индивидуальный адрес;
  • имеет документы жилой постройки;
  • в нем можно зарегистрироваться.

В ПФР рассматриваются основные требования к жилью, которое родители хотят купить под материнский капитал:

  • дом должен иметь статус жилищного строительства;
  • расположен на территории РФ;
  • наличие водопровода, канализации, системы отопления и электроснабжения;
  • изношенность не больше 50%.

Законом запрещена покупка дома в аварийном состоянии на семейный капитал. Также необходимым условием для получения разрешения на покупку является земельный участок, где расположено жилое строение. Земля должна быть куплена или взята в аренду.

Самым безопасным способом является мошенничество при покупке квартиры с материнским капиталом с привлечением собственных родственников. При этом сам договор оформляется, как положено, но прежний хозяин продолжает жить в своей квартире.

Закон не запрещает покупать квартиры у родственников, но под запретом находятся мнимые сделки.

Их можно определить по признакам:

  • продавец не выписался из своего жилья;
  • сторонами сделки являются супруги;
  • покупатель оформил недвижимость в совместную собственность всех членов семьи, включая продавца.

Однако достаточно существенный размер финансирования повлек за собой и появление целых схем мошенничества, которые применяются с материнским капиталом. К основным и наиболее распространенным алгоритмам обмана можно отнести следующие:

  1. Фактическое обналичивание денежных средств, ранее перееденных на счет матери ребенка, либо иного лица. Как правило, услуги по обналичиванию предоставляются многочисленными подпольными фирмами, которые осуществляют данную незаконную процедуру за определенное вознаграждение.
  2. Получение материнских выплат лицом, у которого не имеются на это правовые полномочия. Как правило, делается это путем подделки документов, а также подкупа некоторых должностных лиц.
  3. Оформление неправомерной ипотеки. Как правило, здесь речь идет о приобретении жилья по слишком завышенной стоимости. Нередко такой способ также характеризуется подделкой многочисленных документов, например, составление заведомо неверного ипотечного договора, и дачей взяток определенным лицам.
  4. Неправомерное взаимодействие с должностными лицами, обладающими необходимыми полномочиями. Здесь речь может идти о подкупе лиц, работающих в определенных организациях, которые могут обналичить материнскую выплату.

Бесплатная консультация адвоката по мошенничествуЦены на услуги адвоката по мошенничеству

Большинство граждан, которые стали свидетелями мошенничества с материнским обеспечением, не знают, куда следует обращаться и как сообщить о совершенном преступлении. Прежде всего, можно сделать соответствующее заявление в прокуратуру

В тексте необходимо указать известные заявителю сведения, а также сообщить об иной важной информации

Относительно новая мошенническая схема получения средств материнского капитала, основной которой является подделка документа, свидетельствующего о рождении ребенка. После поддельный документ передается в органы ЗАГС, который на основании него изготавливает уже настоящее свидетельство о рождении ребенка.

Далее мошеннические лица идут в Пенсионный фонд, подают туда фиктивные документы и получают настоящий сертификат, подтверждающий право на получение средств государственной поддержки.

Но даже если мошенническую сделку с фальсификацией документов маткапитала для Пенсионного фонда всё же удалось провернуть, велика вероятность того, что впоследствии она всё равно будет раскрыта. В этом случае к уголовной ответственности будет привлечен не только владелец сертификата, но и его сообщники.

Если вам стала известная информация о махинациях с материнским сертификатом, то стоит:

  • Обратиться в полицию с соответствующим заявлением;
  • Обратиться в судебную инстанцию с целью признания недействительности сделки.

В случае подтверждения фиктивности сделки, информация об этом передается в полицию или прокуратуру для дальнейших разбирательств.

Если раньше владельцы сертификатов могли рассчитывать на частичное обналичивание материнского капитала, то сегодня, в 2019 году, сделать это, с точки действующего законодательства, невозможно. Наложение подобного запрета на обналичивание средств капитала обусловлено ростом случаев мошеннического оборота гос. пособий.

А с тех пор, как обналичивать средства стало невозможно, случаи успешного использования мошеннически схем  уменьшились в разы.

Сегодня все «передвижения» материнской государственной поддержки контролируются работниками Пенсионного фонда РФ и проводятся исключительно безналичным путем. Так, покупая квартиру или погашая ипотечную задолженность, необходимая денежная сумма переводится на счет продавца или банка только безналичным путем.

Сложности с обналичиванием материнского капитала для злоумышленников на сегодняшний день создают:

  • Внушительный перечень необходимой документации;
  • Многоступенчатая процедура оформления;
  • Затяжной характер реализации средств капитала.

Получить наличные средства материнского капитала обманным путем аферисты пытаются одним из следующих способов:

  • Покупка недвижимого объекта по намеренно завышенному ценнику;
  • Поддельная покупка недвижимости у знакомых или родственников.

Что затрагивает судебная практика по материнскому капиталу

Мошенничество

Зачастую мошеннические действия со средствами мат. капитала направлены на их обналичивание.

Они могут включать в себя следующие манипуляции:

  • подача недостоверной информации в пенсионные органы;
  • представление в гос. органы подложных или поддельных документов, а также документов с истекшим сроком действия;
  • заключение договоренностей с иными лицами с целью обналичивания средств;
  • приобретение нежилой недвижимости под видом жилья;
  • завышение фактической стоимости приобретаемого за счет средств МСК объекта;
  • иные деяние, противоречащие закону.

Ответственность за нарушение норм о семейном капитале наступает независимо от того, знал ли владелец сертификата о ней или нет, и может заключаться в следующем:

  • штраф, возврат средств или условный срок при представлении недостоверных сведений;
  • при наличии сговора — штраф от 100 до 500 тыс. руб., принудительные работы до 5 лет или лишение свободы на срок до 5 лет;
  • при создании преступной группы, занимающейся обналичиванием, для отдельных участников предполагается штраф до 1 млн. руб. с лишением свободы до 10 лет.

Не следует стремиться ускорить процесс получения денег или покупки недвижимости за счет работников каких-либо органов путем их материального вознаграждения – это уголовно наказуемое деяние

Отказать заинтересованному лицу в выдаче сертификата могут, если нет законных оснований для его получения, либо такие основания прекращены, либо заявителем представлены недостоверные сведения.

Прекращение права на субсидирование в форме средств МСК происходит  в случае смерти лица, признании его судом безвестно отсутствующим, лишении его прав в отношении детей, совершении преступного деяния против детей, при отмене усыновления. При этом право на капитал переходит к несовершеннолетним или проходящим обучение детям, если им не исполнилось 25 лет, в равных долях.

В случае уклонения владельца сертификата от возложенных на него законом обязанностей, против него государственными органами может быть инициировано судебное разбирательство.

Обеспечивают контроль всех имущественных прав детей и органы опеки. Они наделены всеми полномочиями для проведения проверки соблюдения прав несовершеннолетних. В случае невыделения доли недвижимости, купленной на средства капитала, несовершеннолетним, опека признает такой договор недействительным в судебном порядке.

Возврат

Вернуть деньги, выделенные по МСК, представляется возможным только в одном случае, если они были направлены на накопительную часть пенсии заявителя. Данный процесс правильнее называется не возврат, а изменение целевого использования капиталом. Подобное заявление может быть подано до выхода владельца сертификата на пенсию, и средства будут возвращены в ПФР для дальнейшего использования по другим законным направлениям.

Зачастую встает вопрос о разделе мат. капитала при разводе супругов. Здесь закон однозначен: не подлежат разделу выплаты, полученные на определенные цели, каковыми и являются средства МСК. Это означает, что принадлежать указанные деньги могут лишь владельцу сертификата.

Однако в судебном порядке можно сменить получателя денег, если, например, несовершеннолетние остаются проживать с супругом, имя которого не фигурирует в сертификате на МСК.

Использование денег материнского капитала может быть направлено только на цели, закрытый перечень которых установлен законом о гос. поддержке.

Таким образом, при улучшении жилья за счет потребительского займа, предоставленного на иные нужды, нежели улучшение жилищных условий (не путать с ремонтом), в выплате средств МСК будет отказано с мотивировкой «нецелевое использование».

Незнайка в Солнечном городе

На региональном уровне за 2011 год частично или полностью распорядились материнским капиталом 4968 семей (в Петербурге — 3201 семья, 1767 семей — в Ленинградской области). В Петербурге с привлечением МСК улучшили свои жилищные условия 2661 семья и 1606 семей в Ленинградской области. Таким образом, на жилье ушло 83% сертификатов, при этом на каждом сертификате значилась сумма в 365 698 руб. В наступившем году, с учетом индексации, она превратилась в 384 640 руб.

Предлагаем ознакомиться:  Удерживается ли алименты с отпускных

Процент отказов при выдаче ипотеки с использованием МСК минимален. «Единицы в год! Из-за очевидного несоответствия документов, либо «ужасной» кредитной истории», — поясняют в Санкт-Петербургском центре доступного жилья.

Закон год от года, благодаря поправкам, становится все либеральней. Напомним, согласно поправкам в закон, принятым в сентябре 2011-го, разрешено направлять сумму МСК не только на строительство индивидуального жилья и на его реконструкцию, а также на компенсацию затрат на его строительство. Кроме того, теперь не нужно ждать трех лет со дня рождения ребенка, чтобы погашать жилищные кредиты и займы, в том числе и ипотечные.

Наступивший год также сулит улучшения. С одной стороны, предполагается, что изменение закона в сторону либерализации продолжится, вплоть до легального разрешения обналичивать всю сумму. Так, один из законопроектов предполагает разрешать семьям положить всю сумму семейного капитала на специальный банковский счет, а проценты можно будет снимать ежемесячно.

С другой стороны, выполняя президентское послание 2010 года, ряд субъектов РФ вводят собственные «региональные материнские капиталы» в довесок к федеральному. И здесь также отмечается стремление перейти на наличные. Так, в конце декабря Минсоцзащиты населения Московской области заявило о начале приема документов, необходимых для оформления сертификата на региональный материнский капитал.

Столько же с начала этого года решили засчитывать по собственной аналогичной региональной программе депутаты Народного Собрания Карачаево-Черкесии. В Ивановской области «местный» МСК с 1 января этого года составляет 50 000 рублей при рождении либо усыновлении третьего или последующего ребенка. А в Рязани как раз сейчас обсуждается вопрос, почему бы региональный материнский капитал (тоже 50 000 рублей) не выдавать наличными{q}

В Петербурге, как сообщили БН в приемной депутата ЗАКС Людмилы Косткиной (бывший вице-губернатор Санкт-Петербурга по социальной политике), также принят местный закон, определяющий размер регионального капитала в 100 000 рублей на третьего ребенка. Сейчас разрабатывается порядок выдачи и вариант с наличными также вполне возможен.

Таким образом, логично предположить, что сначала станет легальной выдача МСК на руки в ряде регионов, а затем этот «положительный опыт» возьмут на вооружение и федералы. И мошенничество с обналичиванием станет бессмысленным. Поэтому есть резон подождать нынешний год, он с этой точки зрения обещает быть знаковым.

Судебная практика по мошенничеству с материнским капиталом для покупки жилья

Относительно безопасным форматом мошенничества с семейным капиталом в преступных кругах считается сделка с родственниками. При покупке квартиры таким способом подразумевается оформление договора надлежащим образом. Однако фактически в объекте недвижимости будет продолжать проживать родственник-продавец.

Один из способов изобличения преступного умысла – подтверждение факта мнимой сделки. Доказательством служит аргумент, что продавец и члены его семьи не выписываются из жилья, остаются фактически проживать в нем, а также, если договором оформлено право совместной собственности на объект недвижимости, в том числе в отношении продавца.

Еще одним способом получения денежных средств материнского капитала является покупка вторичного жилья (ветхого, под снос) по стоимости, не соответствующей действительной, т.е. завышенной.

Как правило, в этом случае мошенники ищут дома, которые по документам являются жилыми строениями, пригодными для жизни, а на деле – закрыты под снос или вовсе сгорели дотла после недавнего пожара.

Впоследствии из рыночной стоимости недвижимого объекта вычитывается его реальная стоимость, а средства из капитала передаются семье.

«Подводными камнями» в данном случае выступают подставные лица, проводящие сделку. После того, как средства поступают на их счет, в большинстве случае они просто исчезают, оставив их владельцев в неведении и без обещанного вознаграждения.

В таких ситуациях обманутые родители крайне редко обращаются к правоохранителям за помощью, поскольку опасаются, что могут сами привлечься к ответственности за участие в мошеннической сделке.

Следует иметь ввиду, что лишь часть российских банков-кредиторов соглашаются работать с материнскими сертификатами ввиду существующей экономической нестабильности в стране.

Пенсионный фонд также достаточно редко соглашается на выдачу капитала, который молодая семья хочет пустить на ремонт или строительство частного дома.

Приобретения недвижимого объекта будет признано законным, если возведенная постройка официально признана пригодной для проживания, а само строение:

  • Не аварийное и не ветхое;
  • Подходит для постоянного проживания;
  • Имеет адрес;
  • Имеет документацию, подтверждающую статус «жилой постройки;
  • Подходит для прописки.

Для того, чтобы выдачу средств капитала одобрил Пенсионный фонд, нужно, чтобы недвижимый объект соответствовал следующим требованиям:

  • Возводимое строение должно иметь статус жилищного строительного объекта;
  • Постройка должна располагаться на территории Российской Федерации;
  • В доме должна иметься канализационная система, проведено отопление, электричество и водоснабжение;
  • Изношенность дома должна составлять не более 50-ти процентов;
  • Земельный участок, на котором построен дом, должен находить в собственности владельца капитала, либо взят им в аренду.

Оформление фиктивной покупки квартиры родственника, который после окончания сделки продолжает жить в ней, на сегодняшний день является одной из самых простых и удобных  мошеннических схем с маткапиталом.

В результате такой сделки Пенсионный фонд перечисляет денежные средства капитала на банковский счет поддельного продавца (родственника владельца капитала, с которым он находится в сговоре), после чего тот обналичивает их и отдает членам семьи, которые являются полноправными получателями средства государственного сертификата.

Фиктивными будут считаться:

  • Если после заключения сделки купли-продажи продавец так и не выписался из квартиры;
  • Участниками сделки стали муж и жена;
  • Покупатель квартиры оформил её в совместную собственность сразу нескольких членов семьи, в том числе и самого продавца.

Причем все они заверяют, что их схемы вывода денег из Пенсионного фонда абсолютно легальны, а владелец материнского капитала не несет никакой ответственности. Вы наверняка видели их объявления.

Они повсюду — в интернете, в газетах и даже на столбах. Но хочу вас расстроить – все действия с материнским капиталом, если они не подходят под список назначений МК, нелегальны, а вы сильно рискуете.

Обратившись за подобными услугами, вы можете не только попасть под статью, но еще и лишиться абсолютно всех средств, если наткнетесь на мошенника, а их, увы, большинство.

Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег.

Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене.

Должностные преступные деяния

Одну из разновидностей мошеннических схем с материнским капиталом сегодня представляют сделки с участием должностных лиц (государственных чиновников, сотрудников ПФР).

При этом в процедуре незаконного обналичивания денежных средств, как правило, участвуют сразу несколько должностных лиц, имеющих доступ к выводу денег.

Сроки давности

Большое количество дел о признании недействительными сделок с недвижимостью, приобретенной при помощи материнских денег, говорит о несовершенстве законодательства в указанной области.

Срок исковой давности в делах рассматриваемой категории составляет 3 года. Его течение начинается с того момента, когда лицу стало известно о нарушении его прав. При нарушении прав несовершеннолетнего течение трехлетнего срока давности начинается только с момента его 18-летия.

Последствиями признания подобных сделок недействительными будет их расторжение, и возврат сторон в первоначальное, существовавшее до регистрации, положение. То есть всё полученное по договору продавец обязан вернуть покупателю, а последний, в свою очередь, должен возвратить объект недвижимости прежнему собственнику.

Как могут наказать за запрещенное государством обналичивание

Учитывая то, что обналичивание стало наиболее распространенным способом мошенничества по отношению к выдаваемым государством денежным средствам, его случаи чаще всего рассматриваются в судах. Зависимо от сложности ситуации, размера выведенных сумм, наличия отягощающих или смягчающих обстоятельств могут применяться такие варианты наказания за обналичивание материнского капитала:

  • штраф. Его размеры исчисляются сотнями тысяч рублей. Также величина штрафа может определяться общей суммой доходов мошенника за период до одного года;
  • обязательные работы. Продолжительность способна достигать 360 часов;
  • исправительные работы. До года и больше;
  • ограничение свободы на период от нескольких месяцев до двух лет.

https://www.youtube.com/watch{q}v=clyHIDG8bio

Важно понимать, что каждый случай индивидуален, поэтому точно говорить о конкретной мере наказания невозможно. Но, государство делает все для того, чтобы выделяемая им материальная помощь использовалась по назначению

Если она применяется в иных целях, это расценивается как мошенничество и влечет уголовную ответственность.

, ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector